ファイナンシャル・プランニング技能士の資格とは

shikakumatome

「顧客の資産に応じた貯蓄・投資等の相談ができる専門家」

個人や企業に対して、資産等の情報を分析して資金計画を立案したり、様々なアドバイスをしたりする仕事を行います。生涯生活設計、生命保険の見直し、住宅ローンの新規借り入れ、家計収支の見直し、金融資産運用設計などの相談事が多いです。

メリット

会計事務所や金融業界、不動産業界に多く就職している人が多いですが、経験を積んで独立している人もいます。経験の差がそのまま収入に現れています。女性で活躍している人が多いことも特徴です。

難易度

3級は入門者レベル。実務をするには欠かせないレベルの2級は当然3級よりは難易度は高いですが、超難関と言うわけでは無くしっかり勉強すれば受かるレベル。1級はおよそ10%程度の合格率ですが、本格的に目指す人たちで10%程度ですのでかなりの難関と言えます。

オススメ度:5(5段階中最高が5)

経済分野の国家資格のため、税理士や公認会計士などを取得者が、スキルアップのためにFPの資格を得ることもあります。

資格概要

  1. 資格の種類
    • 国家資格(生涯有効)
  2. 受験資格
    • 1級
      • 学科試験
        • 2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
        • FP業務に関し5年以上の実務経験を有する者
        • 厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者
      •  実務試験
        • 1級学科試験の合格者
        • 「FP養成コース」修了者でFP業務に関し1年以上の実務経験を有する者
        • 日本FP協会のCFP認定者
        • 日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者
    •  2級
      • 3級技能検定の合格者
      • FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者
      • 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
      • 厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者
    •  3級
      • FP業務に従事している者または従事しようとしている者
  3.  試験科目
    • 1級
      • 学科試験(マークシート方式/四答択一式 50問、記述式 5題)
        • ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継
      • 実技試験
        • 資産相談業務(金融財政事情研究会の場合)
        • 資産設計相談業務(日本FP協会の場合)
    • 2級
      • 学科試験(マークシート方式/四答択一式 60問)
        • ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継
      • 実技試験(記述式事例形式 5題)
        • 個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務
    • 3級
      • 学科試験(マークシート方式/○×式、三答択一式 60問)
        • ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継
      • 実技試験(筆記試験 事例形式 5題)
        • 個人資産相談業務、保険顧客資産相談業務、
  4.  試験日
    • 1級学科試験、2級、3級
      • ①5月下旬
      • ②9月上旬
      • ③1月下旬
    • 1級実技
      • ④6月上旬から中旬(金融財政事情研究会)
      • ⑤2月上旬から中旬(日本FP協会)
  5.  試験場所
    • 全国都道府県
  6.  受験手数料
    • 1級(学科試験):8,900円
    • 1級(実技試験):25,000円(金融財政事情研究会)15,000円(日本FP協会)
    • 2級(学科試験):4,200円
    • 2級(実技試験):4,500円
    • 3級(学科試験):3,000円
    • 3級(実技試験):3,000円
  7.  願書申し込みおよび受付期間
    • 1級学科、2級、3級
      • ①3月中旬から4月上旬
      • ②7月上旬から下旬
      • ③11月上旬から下旬
    • 1級実技
      • ④3月下旬から4月中旬
      • ⑤11月中旬から12月上旬
  8.  合格基準
    • 1級
      • 学科試験:200満点中120点以上
      • 実技試験:200満点中120点以上
    • 2級
      • 学科試験:60満点中36点以上
      • 実技試験:50満点中30点以上
    • 3級
      • 学科試験:60満点中36点以上
      • 実技試験:50満点中30点以上
  9.  結果発表
    • ①6月下旬
    • ②10月下旬
    • ③3月上旬
    • ④7月下旬
    • ⑤3月下旬
  10.  試験科目の免除
    • 1級の技能検定の合格者は、1、2、3級の学科試験が免除
    • 「FP養成コース」の修了者でFP業務1年以上の実務経験を有する者は、1、2、3級の学科試験が免除
    • 日本FP協会のCFP認定者は、1級の学科試験が免除
    • 日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者は、1級の学科試験が免除
    • 2級の技能検定の合格者は、2、3級の学科試験が免除
    • 3級の技能検定の合格者は、3級の学科試験が免除
    • 1、2、3級学科試験のみの合格者は、3級の学科試験が免除
    • 3級実技試験のみの合格者は、3級の実技試験が免除
  11.  特例措置
    • 視覚、聴覚、音声機能又は言語機能など障害を有する者で、受験の際にその障害の状態に応じて必要な配慮で受験を希望する者は、受験申し込み前に事務局まで連絡して下さい
  12.  問い合わせ先
    • 一般社団法人 金融財政事情研究会検定センター
    • 〒160-8519 東京都新宿区南元町19
    • 電話番号03-3358-0771
    • ホームページ:http://www.kinzai.or.jp/

 

    • NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
    • 〒105-0001 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5F
    • 電話番号03-5403-9890
    • ホームページ:http://www.jafp.or.jp/
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